当前电信诈骗违法犯罪形势严峻，企业银行账户成为电信网络新型违法犯罪重灾区，为了遏制涉嫌涉案账户数量增长， 7月15日至9月18日，协会受人行重庆营管部支付处委托，派出2个督查组对26家银行机构开展涉赌涉诈账户业务督查，核查涉案账户2077户，其中，个人银行结算账户1960户，单位银行结算账户117户。

督查组通过调阅开户资料、调取资金交易明细、实地查看银行资金风险监测系统、询问相关工作人员等方式，全面督查银行在账户开立、交易监测等各个环节是否切实履行账户管理主体责任，是否按照“谁开卡（户）谁负责”的原则切实做好客户尽职调查等工作。此次督查共调阅了账户风险管理制度82份、账户档案资料2000余份户、账户交易记录数万条、询问银行工作人员近74人次，重点对人民银行总行通报的涉案账户的开户资料和交易记录等进行了逐户督查。

经现场督查，各银行在开户环节均能按照《人民币银行结算账户管理办法》《企业银行结算账户管理办法》等相关规定进行审查，并留存相关资料，同时，在身份验证和客户身份识别环节能够运用企业信用信息公示系统、联网核查公民身份信息系统、银行自身的外部欺诈系统等进行多渠道交叉验证，做到程序合规、操作到位、无假名冒名开户等情况。但在制度建设、账户交易监测、非柜面业务管理、内部风险管理等方面仍可持续改进，各银行机构已完成倒查工作，对相关人员加强业务培训，对发现问题及时整改。

下一步，协会将继续积极贯彻落实人行重庆营管部电信网络防诈骗工作要求，加强银行防诈骗督查，强化事中事后监管，维护人民群众合法权益，保障资金财产安全，有效遏制电信网络诈骗发案率，及时防范纠正各类违规行为，有力推动全辖支付环境持续净化，确保企业银行结算账户业务合法合规开展。

 

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